In 2022 heeft de Kansspelautoriteit (Ksa) aanwijzingen gegeven aan gokbedrijven Betent B.V. (BetCity) en Play North Limited (Kansino) doordat ze bepaalde voorschriften van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) niet naleefden. Uit onderzoek van de Kansspelautoriteit is gebleken dat ze niet genoeg toezicht hebben gehouden op het speelgedrag van gokkers en waar het gebruikte geld vandaan kwam. Dat is volgens de Wwft wel een vereiste. Destijds heeft de Ksa opgedragen dat ze hun monitoring beter op orde moeten krijgen.
Schenden van Wet Wwft
Door de Ksa werden drie tekortkomingen vastgesteld. De Kansspelautoriteit kwam tot de conclusie dat de online casino’s niet voldeden aan zowel het tweede als het achtste lid van Artikel 3 van de Wet Wwft. Het eerste lid van Artikel 16 van dezelfde wet werd in de praktijk niet voldoende toegepast. De Nederlandse toezichthouder kwam erachter dat in 12 van de 17 gevallen bij BetCity niet goed ging. Bij Kansino ging het 11 van de 14 aangeleverde onderzoeken van cliënten niet goed.
De aanwijzingen zijn nu definitief van kracht, waardoor ze openbaar zijn gemaakt. Omdat de besluiten tot openbaarmaking zelf vallen onder de geheimhoudingsplicht van de Wwft, worden deze niet openbaar gemaakt. De Kansspelautoriteit acht het belangrijk om de sanctiebesluiten openbaar te maken om de volgende redenen:
Een breder publiek doet kennis op over hoe de Ksa optreedt (handhaaft) en wat de redenen hiervoor zijn;
Andere kansspelaanbieders kunnen vernemen wat de gedragingen zijn die leiden tot handhaving;
Het heeft een afschrikkend effect en kan andere aanbieders ontmoedigen om de Wwft te schenden;
Het is de allereerste keer dat er aanwijzingen in het kader van de Wwft openbaar zijn gemaakt door de Ksa.
Meerdere spelers verloren duizenden euro’s
Ondanks grote verliezen bij BetCity, hebben ze geen onderzoek gedaan naar de bron van inkomsten die deze spelers verloren. Bij BetCity verloren spelers in één mand meer dan €25.000, € 110.000, € 25.000, € 55.000 en € 12.5000, zo bleek uit het cliëntenonderzoek. In een half jaar tijd wist een gokker meer dan € 85.000 te verliezen en een andere speler verloor bijna € 45.000 in twee maanden tijd. Een andere speler had € 15.000 verloren in drie maanden tijd. Terwijl er signalen van mogelijke kansspelverslaving op de loer lagen, zijn deze niet meegewogen in de risicoanalyse. Betent, het bedrijf achter BetCity, gaf aan dat ze de constateringen van de Ksa betreuren en het belangrijk vinden om de Wet Wwft na te leven.
Bij Kansino werden vergelijkbare bevindingen vastgesteld door de Kansspelautoriteit. Het betrof bedragen tot respectievelijk € 135.000 in twee maanden, € 12.000 in twee weken, € 12.000 en € 15.000 in anderhalve week, en één speler die maar liefst € 20.000 op één dag verloor. Bij sommige van deze spelers werd pas achteraf een onderzoek gestart, ondanks meerdere alarmmeldingen zoals “binge gambling”, “chasing losses”, “deposit frequency” en “SoF check”. Er ontbrak een risicoanalyse voor de 11 klantonderzoeken, waardoor het niet traceerbaar is hoe de risicoclassificatie tot stand is gekomen.
Zienswijze kansspelaanbieders
BetCity heeft verklaard dat ze overeenkomsten hebben gesloten met leveranciers met betrekking tot het monitoren van spelers en beloofden prioriteit te geven aan spelers met de hoogste stortingen. Betent B.V. gaf aan dat er onvoldoende uitleg was gegeven over bepaalde punten in de leidraad van de Wwft. BetCity heeft erkend dat ze vanwege de enorme groei van het aantal gokkers en een tekort aan analisten het monitoren en bijhouden van het speelgedrag van deze spelers onvoldoende hebben nageleefd.
De Kansspelautoriteit heeft Kansino laten weten dat ze twijfels hebben over de opstelling van de verzonden documenten, waarbij ze suggereren dat Kansino deze documenten wellicht specifiek heeft aangepast vanwege de aanvraag. Er lijken bepaalde methoden te ontbreken voor het opslaan van deze informatie. Kansino bevestigde dit door aan te geven dat ze gegevens uit verschillende systemen hebben moeten combineren. Daarnaast konden ze niet voldoende informatie verstrekken over de ingediende tabellen met betrekking tot FUI-meldingen.
Geen boete gekregen
Na de aanwijzing op 10 november 2022 heeft de Kansspelautoriteit BetCity en Kansino een periode van drie maanden gegeven om alles in orde te brengen. Als de online casino’s niet genoeg konden voldoen aan de aanwijzing, hing hen een last onder dwangsom boven het hoofd. Voor zover bekend heeft de Ksa beide aanbieders geen boete opgelegd voor het niet naleven van de Wet Wwft. BetCity kreeg echter wel een boete van € 400.000 voor het onrechtmatig versturen van gokreclame naar jongvolwassenen. Kansino heeft sinds de verkrijging van hun vergunning in oktober 2021 nooit een boete opgelegd gekregen.
Geschreven door
Antoinet Heimans
